事件一：6月26日上午，華鎣聯(lián)社碑山分社的兩名工作人員正在整理傳票，一位客戶來(lái)到柜臺(tái)前，感慨道：“同志，感謝你們啊，要不是你們，昨天我就遭騙了！”工作人員一看，原來(lái)是昨天來(lái)辦理業(yè)務(wù)的張女士。正是因?yàn)樵摼W(wǎng)點(diǎn)柜員的機(jī)敏，才讓張女士免受資金損失。

原來(lái)，6月25日中午，60多歲的客戶張女士接到一個(gè)電話，對(duì)方一出聲便說(shuō)：“我回來(lái)了，在重慶了。”張女士沒(méi)多想，以為是自己在昆明部隊(duì)的侄兒回來(lái)了，便問(wèn)道：“你過(guò)年才回來(lái)了，怎么這么快又休假啊?”對(duì)方說(shuō)：“是啊，姨媽，我和同學(xué)在重慶耍。”張女士疑惑地問(wèn)道：“我存了你的電話號(hào)碼的，怎么你打起過(guò)來(lái)沒(méi)顯示名字呢？”對(duì)方回答：“姨媽啊，就是發(fā)生了點(diǎn)事情。我同學(xué)買了個(gè)新車，我就想試一下新車，沒(méi)想到撞了人，他們把我的啥子?xùn)|西都扣起了。我用同學(xué)的電話打給你的，還好我記得到你的電話號(hào)碼。只是現(xiàn)在想麻煩姨媽給我打點(diǎn)錢來(lái)，我好把我的東西去贖回來(lái)。”此時(shí)的張女士已放下戒備，便問(wèn)對(duì)方需要多少錢。對(duì)方說(shuō)要5000元，張女士說(shuō)自己現(xiàn)在只有1000元錢。對(duì)方又說(shuō)先打過(guò)去1000元也行，于是讓張阿姨記下對(duì)方“同學(xué)”的名字和卡號(hào)。

掛了電話后，張女士便來(lái)到了信用社，要求打款1000元。信用社臨柜人員見張女士神色匆匆，便提醒地問(wèn)張女士是否有急事，認(rèn)不認(rèn)識(shí)對(duì)方，會(huì)不會(huì)受騙了等等。張女士明確說(shuō)是給自己的侄兒打款。工作人員便問(wèn)張女士是否帶有身份證，知不知道錢是打到哪個(gè)地方、哪家銀行。張女士說(shuō)是打到重慶的銀行，臨柜人員一再問(wèn)她為何不直接打到侄兒的卡上。在辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，也許是張女士未記錄清楚的緣故，系統(tǒng)提示卡號(hào)錯(cuò)誤，臨柜人員借機(jī)“軟磨硬泡”、“要求”讓張女士回家再打電話問(wèn)清卡號(hào)，并提醒她好好想一想到底是不是侄兒需要錢，多留個(gè)心眼。回到家后張女士思來(lái)想去，就給兒子打了個(gè)電話，說(shuō)起了侄兒需要錢的事情。兒子一聽就急忙說(shuō)“媽，你上當(dāng)了！他（張女士侄兒）在部隊(duì)的，今天我還和他通了電話的。”張阿姨這才恍然大悟。

作為詐騙犯罪實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最后一道關(guān)卡，臨柜人員多一份警惕，多幾句詢問(wèn)，往往能在關(guān)鍵時(shí)候阻止詐騙的發(fā)生。該事件有以下經(jīng)驗(yàn)值得總結(jié)：一是要仔細(xì)觀察客戶神色是否異常，二要詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，對(duì)方卡號(hào)歸屬地、開戶行，甚至是款項(xiàng)用途。三是建立防詐騙應(yīng)急機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)電話詐騙案件，立即啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，做好客戶情緒安撫和情況上報(bào)。四是多渠道對(duì)客戶進(jìn)行反詐騙宣傳教育，提高廣大客戶的防詐騙意識(shí)。

事件二：4月中旬的一天上午，50多歲的閻書記拿著一張5000元的定期存單，急匆匆來(lái)到柜臺(tái)，并拿出一張紙條，上面寫著“陳元福”以及一個(gè)銀行卡號(hào)，要求提前支取存單，并把錢打到這個(gè)卡上。出于習(xí)慣，柜員沈旭浪問(wèn)閻書記這個(gè)卡是哪里的卡，認(rèn)不認(rèn)識(shí)對(duì)方。閻書記說(shuō)應(yīng)該是本地的卡，是別人叫我?guī)退麉R筆款，有急用。沈旭浪分析這張卡的卡號(hào)規(guī)則看起來(lái)比較陌生，不像是本地的卡，于是先在系統(tǒng)里進(jìn)行了錄入。果然，賬號(hào)錄入后顯示該卡為廣州的卡。便提醒閻書記該卡是廣州的卡，不是本地的卡。并問(wèn)是誰(shuí)讓幫他匯款的？會(huì)不會(huì)是上當(dāng)了？閻書記一臉疑惑，“是辦事處的肖書記叫我?guī)退麉R款，應(yīng)該不會(huì)有錯(cuò)。那我再回辦事處看看。”閻書記滿臉惆悵地離開了，半個(gè)小時(shí)后，閻書記回到信用社，激動(dòng)地說(shuō)：小沈同志啊，真的是謝謝你的提醒啊，還好你多了個(gè)心眼，不然我辛辛苦苦的幾千快錢就白白送人了。

經(jīng)了解，頭一天下午6點(diǎn)，閻書記接到一個(gè)陌生電話，問(wèn)其是誰(shuí)，對(duì)方稱道：我的聲音你都聽不出來(lái)了??？閻書記想了想就問(wèn)是不是肖書記，對(duì)方就說(shuō)是啊，并喊出了閻書記的名字，讓其明天上午9點(diǎn)到他辦公室去一趟。第二天早上八點(diǎn)半，閻書記如約來(lái)到了辦事處，還沒(méi)來(lái)得及上樓，對(duì)方又打來(lái)電話讓閻書記先不要到他辦公室了，自己正在陪領(lǐng)導(dǎo)，有些事情要處理。對(duì)方問(wèn)閻書記身上帶有現(xiàn)金沒(méi)，想請(qǐng)他幫忙準(zhǔn)備兩個(gè)信封，一個(gè)信封裝2000塊錢。閻書記說(shuō)自己身上沒(méi)帶那么多，對(duì)方又問(wèn)其家里有沒(méi)有錢，閻書記說(shuō)家里也沒(méi)放那么多現(xiàn)金，說(shuō)信用社有，只有去取。閻書記立馬回家拿上存單，還沒(méi)到信用社，對(duì)方又打來(lái)電話說(shuō)不要現(xiàn)金了，把錢打到一個(gè)卡號(hào)上。然后就發(fā)生了上面信用社的經(jīng)過(guò)。

話說(shuō)閻書記雖說(shuō)認(rèn)識(shí)肖書記，但自己已離職，平時(shí)聯(lián)系也不聯(lián)系。來(lái)到辦事處后，剛好看到肖書記正在送兩個(gè)人走，心里還咯噔了一下，差點(diǎn)認(rèn)為肖書記說(shuō)的是真的。待肖書記送走那兩人后，閻書記才到肖書記辦公室，小心地問(wèn)肖書記昨天是否打了電話給他，今天是不是叫他匯款，肖書記否定地回答。閻書記才一下子醒悟過(guò)來(lái)，原來(lái)自己被騙了。