產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報(bào)告期：2024年1月1日——2024年12月31日

 

 2025年1月8日

 

       攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 

 

       一、報(bào)告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

       2024年，無(wú)新發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品。

 

       二、報(bào)告期內(nèi)到期產(chǎn)品

       當(dāng)期到期2期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品類(lèi)型均為公募產(chǎn)品、固定收益類(lèi)、封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，到期金額13260.1萬(wàn)元。

 

       三、報(bào)告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

       當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金49228.3萬(wàn)元，產(chǎn)品類(lèi)型均為公募產(chǎn)品、固定收益類(lèi)、定期開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品。

       當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品金額占比為公募產(chǎn)品100%、固定收益類(lèi)產(chǎn)品100%，較年初無(wú)變化；其中，封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品占比為0%，較年初下降23.5%，開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品占比為100%，較年初增加23.5%。

 

       四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)情況

       期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)均為我行直接投資的固定收益類(lèi)資產(chǎn)，無(wú)間接投資的資產(chǎn)。固定收益類(lèi)資產(chǎn)占比100%，較年初無(wú)變化；資產(chǎn)凈值49479.02萬(wàn)元，較年初降低8081.05萬(wàn)元；資產(chǎn)余額49514.1萬(wàn)元，較年初降低8101.22萬(wàn)元。

       期末理財(cái)產(chǎn)品直接投資資產(chǎn)余額49514.1萬(wàn)元，具體明細(xì)如下：

       1.現(xiàn)金及銀行存款報(bào)告期末投資金額2866萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比5.79%；

       2.債券報(bào)告期末投資金額46,648.10萬(wàn)元，報(bào)告期末投資金額占比94.21%。其中,定向工具21,853.26萬(wàn)元,占比46.85%;公司債6157.35萬(wàn)元,占比13.2%;利率債2,055.45萬(wàn)元,占比4.41%;商業(yè)性金融債2649.94萬(wàn)元,占比5.68%;同業(yè)存單3,976.80萬(wàn)元，占比8.53%；企業(yè)債6819.75萬(wàn)元,占比14.62%;中期票據(jù)3135.55萬(wàn)元,占比6.72%。

 

       五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

       報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。