產(chǎn)品管理人：四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

產(chǎn)品托管人：中國銀行廣東省分行 招商銀行成都分行

報告期：2024年7月1日——2024年12月31日

    四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 

一、報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

    2024年下半年，無新發(fā)行理財產(chǎn)品。

二、報告期內(nèi)到期產(chǎn)品

    2024年下半年，無存續(xù)理財產(chǎn)品到期。

三、報告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

　　當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金合計17328.7萬元，產(chǎn)品類型均為定期開放式凈值型理財產(chǎn)品。其中公募產(chǎn)品占比100%、固定收益類產(chǎn)品占比100%，較年初無變化。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

　　期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為我行直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；資產(chǎn)凈值17452.31萬元，較年初降低4428.18萬元；資產(chǎn)余額17465.12萬元，較年初降低4425.14萬元。

　　期末理財產(chǎn)品直接投資資產(chǎn)余額17465.12萬元，具體明細(xì)如下：

　　1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額2631.14萬元，占比15.06%；

　　2.債券報告期末投資金額9439.91萬元，占比54.05%。其中,商業(yè)性金融債2797.42萬元,占比16.02%；企業(yè)債6028.75萬元,占比34.52%;中期票據(jù)613.73萬元,占比3.51%。

　　3.特定目的載體份額5393.76萬元，占比30.89%，其中券商資管計劃1063.72萬元，占比6.1%；期貨資管計劃4330.04萬元，占比24.79%。

五、投資組合流動性風(fēng)險

　　報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動性風(fēng)險可控。

                                    四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

                                                    2025年1月16日