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2025-01-17 15:38:00 來源：標(biāo)簽：簡陽,農(nóng),商,銀行,金,信,富,3,個月,定,開,2號,凈值型理財產(chǎn)品2024年4,季度,運作,報告

第一章基本信息

產(chǎn)品名稱金信富3個月定開2號凈值型理財產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼 JYRCB2022002D092

登記編碼 C1305622000002

（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機構(gòu) 招商銀行股份有限公司

募集方式公募

運作模式開放式凈值型

風(fēng)險等級二級

投資性質(zhì) 固定收益類

產(chǎn)品起始日期 2022年05月25日

計劃終止日期長期

業(yè)績比較基準(zhǔn) 2.30%

第二章收益表現(xiàn)

2.1 凈值情況

階段	凈值增長率(%)	業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%)
當(dāng)季	1.54	0.83
自理財產(chǎn)品合同生效起至今	8.48	8.61
說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值
當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值
2.2 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
項目			2024-10-01至2024-12-31
本期已實現(xiàn)收益			808,382.40
本期利潤			964,487.85
期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			59,295,516.20
期末理財產(chǎn)品份額凈值			1.0084
期末理財產(chǎn)品份額累計凈值			1.0848

第三章管理人報告

3.1 報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

3.3 報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章資產(chǎn)持倉

4.1 資產(chǎn)組合情況
單位：人民幣元
序號	項目				金額		占理財產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
1	固定收益投資				55,500,552.05		93.51
	其中：債券				42,436,758.63		71.50
	固定收益類資管計劃				13,063,793.42		22.01
2	銀行存款和結(jié)算備付金合計				3,852,670.28		6.49
3	其他各項資產(chǎn)				122.68		0.00
	合計				59,353,345.01		100.00
注：其他各項資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。

4.2 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號	債券品種			公允價值（元）			占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	金融債券			11,190,338.36			18.87
	其中：政策性金融債			0.00			0.00
2	企業(yè)債券			25,109,107.40			42.35
3	中期票據(jù)			6,137,312.87			10.35
	合計			42,436,758.63			71.57

4.3 報告期末按公允價值占理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì)
序號	資產(chǎn)代碼	資產(chǎn)名稱	數(shù)量（張）			公允價值（元）		占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	SSH742	中信期貨_粵灣4號資產(chǎn)管理計劃	6,869,348.85			7,025,970.00		11.85
2	SQP397	中信期貨_粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃	5,909,585.42			6,037,823.42		10.18
3	091800009	18東方債01BC(品種二)	50,000.00			5,602,509.59		9.45
4	092000004	20中國信達(dá)債02BC(品種二)	50,000.00			5,587,828.77		9.42
5	2180313	21經(jīng)開國投債	50,000.00			5,431,589.04		9.16
6	2280068	22空港債01	50,000.00			5,338,997.26		9.00
7	2280167	22成華國資	50,000.00			5,298,513.70		8.94
8	2280194	22瀘實01	40,000.00			4,319,145.21		7.28
9	102280609	22武侯資本MTN001	30,000.00			3,094,145.75		5.22
10	102101986	21成都經(jīng)開MTN003	30,000.00			3,043,167.12		5.13

第五章風(fēng)險分析

5.1 理財投資組合流動性風(fēng)險分析

本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

5.2 理財投資組合其他風(fēng)險分析

本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

第六章投資賬戶信息

資金托管賬戶賬號：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司

第七章理財產(chǎn)品份額變動情況

單位：份
報告期期初理財產(chǎn)品份額總額	58,912,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額	5,332,000.00
減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額	5,445,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品拆分變動份額（份額減少以“-”填列）
報告期期末理財產(chǎn)品份額總額	58,799,000.00