四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。

一、報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

2024年全年未新發(fā)行理財產(chǎn)品。

二、報告期內(nèi)到期產(chǎn)品

2024年全年無存續(xù)理財產(chǎn)品到期清盤

三、報告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金17328.7萬元，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、定期開放式凈值型理財產(chǎn)品。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

我行期末全部理財產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。其中固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；期末理財產(chǎn)品凈值17452.31萬元，投資資產(chǎn)余額17465.12萬元萬元，具體明細如下：

1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額2631.14萬元，占比15.06%；

2.債券報告期末投資金額9439.91萬元，占比54.05%。其中,商業(yè)性金融債2797.42萬元,占比16.02%；企業(yè)債6028.75萬元,占比34.52%;中期票據(jù)613.73萬元,占比3.51%。

3.特定目的載體份額5393.76萬元，占比30.89%，其中券商資管計劃1063.72萬元，占比6.1%；期貨資管計劃4330.04萬元，占比24.79%。

五、投資組合流動性風(fēng)險

報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風(fēng)險可控。

產(chǎn)品管理人：四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：中國銀行廣東省分行、招商銀行成都分行

報告期：2024年1月1日——2024年12月31日