第一章 基本信息

產(chǎn)品名稱 金信富3個(gè)月定開(kāi)凈值型理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼 JYRCB2022003D091

登記編碼 C1305622000003

（可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司

募集方式 公募

運(yùn)作模式 開(kāi)放式凈值型

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)

投資性質(zhì) 固定收益類

產(chǎn)品起始日期 2022年06月24日

計(jì)劃終止日期 長(zhǎng)期

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 2.3%

第二章 收益表現(xiàn)

2.1 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

階段	凈值增長(zhǎng)率(%)	業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率(%)
當(dāng)季	1.27	0.58
自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今	4.13	2.83
說(shuō)明：凈值增長(zhǎng)率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值       當(dāng)季凈值增長(zhǎng)率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值

2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)                             單位：人民幣元

項(xiàng)目	2024-10-01至2024-12-31
本期已實(shí)現(xiàn)收益	494727.74
本期利潤(rùn)	686007.00
期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值	54603232.97
期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值	1.0029
期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值	1.1334

第三章 管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

  利用定性分析和定量分析方法，通過(guò)對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

3.2 本產(chǎn)品未來(lái)表現(xiàn)展望

  通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

  四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章 資產(chǎn)持倉(cāng)

4.1 期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

單位：人民幣元
序號(hào)	項(xiàng)目				金額		占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
1	固定收益投資				51268766.3		93.84
	其中：債券				36233049.86		66.32
	固定收益類資管計(jì)劃				15035716.44		27.52
2	銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)				3358182.74		6.15
3	其他各項(xiàng)資產(chǎn)				3174.17		0.01
	合計(jì)				54630123.21		100.0
注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。
4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào)	債券品種			公允價(jià)值（元）			占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%）
1	金融債券			8952134.68			16.39%
	其中：政策性金融債			0.00			0%
2	企業(yè)債券			27280915.18			49.96%
	合計(jì)			36233049.86			66.35%
4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì)
序號(hào)	資產(chǎn)代碼	資產(chǎn)名稱	數(shù)量（張）			公允價(jià)值（元）		占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%）
1	2280068	22空港債01	5000000.00			5371484.86		9.84%
2	2280167	22成華國(guó)資	5000000.00			5249781.23		9.61%
3	1924010	19經(jīng)開(kāi)國(guó)投項(xiàng)目債	12000000.00			5112229.26		9.36%
4	933333	國(guó)信安泰中短債A	4500000.00			5038650.00		9.23%
5	JYNSZXYW04	中信證券粵灣4號(hào)	4889975.55			5001466.99		9.16%
6	JYNSZXYW02	中信證券粵灣2號(hào)	4889497.36			4995599.45		9.15%
7	091800009	18東方債01BC(品種二)	4000000.00			4517923.01		8.27%
8	092000004	20中國(guó)信達(dá)債02BC(品種二)	4000000.00			8598764.00		8.19%
9	2180313	銀21經(jīng)開(kāi)國(guó)投債	4000000.00			4254534.17		7.79%
10	2024011	20蓉青白江項(xiàng)目NPB01	6000000.00			3896130.17		7.14%

第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析

5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

  本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

  本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

第六章 投資賬戶信息

資金托管賬戶賬號(hào)：710775739350    開(kāi)戶行：中國(guó)銀行股份有限公司

第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況

	單位：份
	報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額	55510000
	報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購(gòu)份額	8365000
	減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額	9430000
	報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額	54445000